Если брокер КИТ Финанс Вас обманул, то сообщите об этом нам

Фальсификации в дагестанском банке

В Дагестане нашли банк с фиктивными вкладчиками

В дагестанском Трансэнергобанке обнаружены вклады фиктивных вкладчиков

дело о хищении
дело о хищении

С удивительными фальсификациями столкнулись следователи в Дагестане. В рамках уголовного дела о хищениях в особо крупном размере из Трансэнергобанка были арестованы средства граждан на счетах и во вкладах. Однако выяснилось, что их не существует, сообщает газета "Коммерсантъ".

Фактически арест был наложен на несуществующее имущество. Вкладов в банке не было, их фальсифицировали. Арест был необходим для того, чтобы фиктивные вкладчики не могли потребовать страхового возмещения от государства после отзыва лицензии.

Нарисованными в Трансэнергобанке были не только вклады на 4,8 млрд руб., но и то, куда "привлеченные" от граждан средства были якобы вложены - кредитный портфель почти на 2 млрд руб. и касса еще на 3 млрд руб., притом что еще на 1 сентября 2012г. валюта баланса Трансэнергобанка составляла около 100 млн руб.

Более того, по сведениям источников издания, знакомых с ситуацией, хищение денег из кассы, о котором руководство банка заявило в правоохранительные органы, было таким же ненастоящим, как и сама касса.

Документов, доказывающих существование всех этих активов и пассивов, в банке не имеется. Зато есть результат его деятельности: за пару месяцев до отзыва лицензии без рекламной кампании Трансэнергобанк сумел привлечь более 6,5 тыс. новых вкладчиков, из них больше трети (2 тыс. 270 человек) - в последние два дня своей работы.

Опыт по фальсификации прижился в некоторых дагестанских банках, а масштабы имеют тенденцию к росту. У лишившегося лицензии в двадцатых числах января дагестанского банка "Экспресс", по последним данным, настоящих вкладов оказалось всего на 3,7 млрд из 10 млрд руб. Остальные "депозиты" были, как и в Трансэнергобанке, "размещены" в несуществующие кредиты, "положены" в отсутствующую кассу, а также "инвестированы" в вымышленные ценные бумаги - всюду примерно по 2 млрд руб. Как следует из результатов обследования временной администрацией ЦБ этого банка, выписка из первого реально существующего депозитария оказалась фальшивой.

Проблему нужно решать системно, полагают эксперты и участники рынка. "Вряд ли такое всеохватывающее схемотворчество является отличительной особенностью именно этого региона. Напротив, раньше, когда у дагестанских банков отзывались лицензии, проблем с удовлетворением требований кредиторов зачастую возникало меньше, чем в других регионах, ведь основной причиной отзыва было чаще отмывание средств, а не дыры в капитале из-за вывода активов", - говорит первый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников. По его мнению, в случае с описанными банками ЦБ и АСВ столкнулись с проявлениями деятельности хорошо организованной преступной группировки, результаты дальнейшей работы которой могут проявиться как в этом, так и в других регионах. 

Трансэнергобанк
Трансэнергобанк

 

с rbc ru / РБК ру